Análises, ideias e um panorama do mercado
Conteúdo autoral do time de planejamento e um raio-x das principais notícias do mercado financeiro brasileiro.
Artigos e notícias
Tabelas de imposto de renda nos investimentos
Veja as principais alíquotas de Imposto de Renda sobre investimentos em 2026 e entenda quando cada regra se aplica.
06 de out. de 2026 · 9 min
Como escolher uma plataforma de planejamento financeiro: o que avaliar
Saiba o que avaliar em uma plataforma de planejamento financeiro, incluindo metodologia, usabilidade, dados, segurança, integrações, relatórios, suporte e custo.
30 de set. de 2026 · 7 min
Investimentos na PJ: como funciona o imposto no Simples, Presumido e Real?
Entenda como investimentos na PJ são tributados no Simples Nacional, Lucro Presumido e Lucro Real e quais documentos enviar à contabilidade.
29 de set. de 2026 · 13 min
Como ETFs podem simplificar sua carteira e reduzir impostos
Entenda como ETFs simplificam a carteira, facilitam a diversificação e podem gerar eficiência tributária, especialmente na renda fixa.
28 de set. de 2026 · 8 min
CVM 179 e remuneração do assessor: como descobrir quanto você realmente paga pelos investimentos
Entenda a CVM 179, encontre o extrato de remuneração, aprenda a ler as comissões, rebates e spreads e transforme os valores em bps para comparar o custo da sua assessoria de investimentos.
28 de set. de 2026 · 8 min
Imposto de Renda 2026: isenção até R$ 5 mil e novas regras
Imposto de Renda 2026: entenda a isenção até R$ 5 mil, a redução até R$ 7.350 e o que revisar no planejamento financeiro do cliente.
25 de set. de 2026 · 8 min
Finanças comportamentais: como seus vieses afetam decisões
Finanças comportamentais explicam como emoções e vieses influenciam decisões financeiras. Entenda os principais vieses e como reduzir seus efeitos.
24 de set. de 2026 · 7 min
Certificação CFP em 2027: passo a passo, custos e se vale a pena
Certificação CFP em 2027: entenda requisitos, custos, módulos da prova, prazos e o passo a passo para avaliar se ela faz sentido na sua carreira.
23 de set. de 2026 · 10 min
Financiamento, consórcio ou à vista? A matemática por trás da escolha
Financiar, fazer um consórcio ou comprar à vista? A resposta depende do prazo, patrimônio, renda e urgência. Entenda como juros, TR, INCC, reajustes, contemplação, lance, amortização e custo de oportunidade podem mudar completamente o resultado.
22 de set. de 2026 · 10 min
Mudança de residência fiscal: guia para quem sai do Brasil
Mudança de residência fiscal exige planejamento. Veja como sair do Brasil, manter investimentos, evitar bitributação e organizar patrimônio no exterior.
19 de set. de 2026 · 7 min
Cadastro Imobiliário Brasileiro (CIB): o novo CPF dos imóveis
CPF dos imóveis é o Cadastro Imobiliário Brasileiro (CIB). Entenda como funciona, impactos na organização patrimonial e relação com a reforma tributária.
18 de set. de 2026 · 6 min
Assessor de investimentos: o que pode e não pode fazer
Assessor de investimentos pode recomendar, informar ou gerir? Entenda os limites da RCVM 178, a diferença entre atividades e como atuar com segurança.
18 de set. de 2026 · 10 min
Fee based x commission based: quem ganha em cada faixa?
Fee based x commission based: compare custos em carteiras de R$ 100 mil a R$ 10 milhões e entenda por que patrimônio sozinho não define o melhor modelo.
15 de set. de 2026 · 9 min
Captação de clientes de alto patrimônio: como o planejamento vira diferencial
Captação de clientes de alto patrimônio exige mais que produtos. Veja como planejamento, diagnóstico e entregáveis aumentam percepção de valor e confiança.
11 de set. de 2026 · 9 min
Mais médicos, mais concorrência? O que os números revelam sobre o futuro da carreira médica
O número de médicos no Brasil pode quase quadruplicar até 2035. Entenda o que esse crescimento pode mudar na concorrência, na renda e no futuro da carreira médica.
09 de set. de 2026 · 6 min
IBS, CBS e IVA dual: o que muda até 2033
IBS, CBS e IVA dual mudam preços, empresas e planejamento até 2033. Entenda a transição e o que revisar no plano financeiro do cliente brasileiro na prática.
08 de set. de 2026 · 8 min
Imóvel na planta: o que os R$ 2 bilhões em distratos revelam sobre o planejamento financeiro
Os distratos registrados por dez incorporadoras de capital aberto chegaram a R$ 2,167 bilhões no primeiro semestre de 2026, alta de 27,7% em relação ao mesmo período de 2025. Mais do que o tamanho do número, o movimento chama atenção para uma questão de planejamento financeiro: uma compra na planta pode gerar compromissos que se estendem por anos, enquanto renda, crédito, despesas e objetivos do comprador podem mudar nesse intervalo.
04 de set. de 2026 · 6 min
Como conduzir a primeira reunião de planejamento financeiro
Aprenda como conduzir a primeira reunião de planejamento financeiro, quais perguntas fazer, o que coletar e como sair com um diagnóstico claro.
03 de set. de 2026 · 7 min
Modelos conceituais de gestão de carteira: entenda Buy and Hold, CPPI e Constant Mix
Entenda as diferenças conceituais entre Buy and Hold, CPPI e Constant Mix, três modelos estudados na literatura financeira para analisar diferentes formas de acompanhamento de carteiras.
01 de set. de 2026 · 5 min
Qual o custo de uma holding familiar e para qual cliente ela faz sentido?
Entenda quais são os custos envolvidos na manutenção de uma holding familiar, quais fatores influenciam essas despesas e em quais situações essa estrutura pode ser avaliada dentro de um planejamento sucessório.
31 de ago. de 2026 · 6 min
Come-cotas: o vilão silencioso dos investimentos
Come-cotas antecipa o IR e reduz o capital que continua rendendo. Veja, em uma simulação de 20 anos, quanto esse efeito pode custar no longo prazo.
31 de ago. de 2026 · 7 min
Como um escritório de assessoria financeira pode atender mais clientes sem perder qualidade
Crescer a carteira sem deteriorar a experiência do cliente exige mais do que contratar assessores. O escritório precisa separar relacionamento de operação, padronizar processos e usar tecnologia para retirar tarefas repetitivas da rotina do profissional.
30 de ago. de 2026 · 8 min
Fee para o cliente: como apresentar sem virar preço
Apresentar o fee não é esconder o preço nem tentar justificá-lo com rentabilidade. É fazer o cliente compreender primeiro o problema, o escopo, o acompanhamento e o valor do trabalho — para só então explicar como esse trabalho é remunerado.
30 de ago. de 2026 · 7 min
Bets no Brasil: o impacto nas empresas, profissionais e jovens
Bets no Brasil já afetam orçamento, endividamento, produtividade e jovens. Veja os principais dados e como empresas e famílias podem reagir.
30 de ago. de 2026 · 9 min
PGBL ou VGBL em 2026: como escolher com as novas regras
PGBL ou VGBL em 2026: entenda diferenças tributárias, IOF, escolha entre tabelas e como estruturar a previdência dentro do planejamento financeiro pessoal.
29 de ago. de 2026 · 7 min
Fee-based: por que esse modelo muda o que o profissional entrega ao cliente
Fee-based muda o que o profissional precisa entregar ao cliente: de execução para planejamento contínuo, com transparência exigida pela CVM 178/179. Entenda.
28 de ago. de 2026 · 5 min
ITCMD por estado em 2026: tabela de alíquotas e o que muda com a LC 227
ITCMD por estado em 2026: tabela de alíquotas por UF, o teto de 8% e o que muda com a LC 227/2026, que tornou a progressividade obrigatória. Guia para planejadores.
28 de ago. de 2026 · 7 min
A holding familiar ainda vale a pena em 2026?
A LC 227/2026 e o Tema 1.371 do STJ mudaram o cálculo do ITCMD sobre a doação de cotas. Entenda se a holding familiar ainda vale a pena em 2026 — e para quê.
27 de ago. de 2026 · 4 min
Seguro de vida: como calcular o gap de proteção
O capital do seguro de vida não deveria ser escolhido pela renda atual nem pelo valor de uma cotação. Veja como calcular o gap de proteção a partir da renda mensal que a família gostaria de preservar, do patrimônio disponível e das coberturas já existentes.
26 de ago. de 2026 · 8 min
ITCMD na doação de cotas: o que muda com a LC 227
A LC 227/2026 criou um novo padrão nacional para calcular o ITCMD sobre cotas de empresas fechadas: o valor não pode ficar abaixo do patrimônio líquido ajustado a mercado, acrescido do fundo de comércio. Entenda como isso pode elevar o custo de doar cotas, antecipar a herança e estruturar sucessões familiares. Categoria: Planejamento Sucessório
26 de ago. de 2026 · 14 min
Fee-based no Brasil: quanto custa investir?
Fee-based no Brasil: entenda custos, conflitos, transparência e impacto de longo prazo para comparar modelos de remuneração e orientar o cliente.
25 de ago. de 2026 · 8 min
Dividendos acima de R$ 50 mil e IRPFM: o que muda?
A tributação de dividendos mudou em 2026. Sócios que recebem mais de R$ 50 mil por mês da mesma empresa podem sofrer retenção de 10%, enquanto pessoas com rendimentos acima de R$ 600 mil por ano entram na sistemática do IRPFM. Entenda quem é efetivamente afetado, por que o timing das distribuições ganhou importância e como reorganizar o planejamento da renda do sócio.
24 de ago. de 2026 · 16 min
IA para planejador financeiro: 7 ferramentas essenciais
IA para planejador financeiro: conheça 7 ferramentas para reuniões, documentos, planilhas, automação e planejamento e veja como usá-las na prática.
21 de ago. de 2026 · 10 min
PGBL e VGBL no inventário: o que decidiu o STF
O STF afastou a incidência de ITCMD sobre valores de PGBL e VGBL pagos aos beneficiários após a morte do titular. Além do efeito tributário, a legislação permite, em determinadas condições, o recebimento desses recursos independentemente da abertura de inventário — mas há limites sucessórios que precisam ser considerados no planejamento.
21 de ago. de 2026 · 12 min
ITCMD 2026: o que muda com a Lei Complementar 227
ITCMD 2026 mudou regras de heranças, doações, holdings, trusts e bens no exterior. Entenda os impactos no planejamento sucessório das famílias.
20 de ago. de 2026 · 6 min
5 tendências que vão transformar o planejamento financeiro no Brasil
Conheça cinco tendências já maduras em mercados internacionais que devem ganhar espaço no planejamento financeiro brasileiro: desacumulação na aposentadoria, gestão do risco de longevidade, eficiência tributária, sucessão multigeracional e inteligência artificial.
20 de ago. de 2026 · 13 min
Holdings patrimoniais após a Reforma Tributária: onde ainda existe eficiência e onde a conta mudou
Entenda como a Reforma Tributária mudou a análise das holdings patrimoniais. Veja os impactos de CBS, IBS, dividendos, Lucro Presumido, custos de estruturação e a possível janela de eficiência tributária em 2027 e 2028.
12 de ago. de 2026 · 19 min
Como fazer um testamento na prática: um guia para organizar a sucessão patrimonial
Entenda como organizar um testamento na prática, começando pelo mapa familiar e patrimonial. Veja como separar meação de herança, calcular a parte disponível, escolher o tipo de testamento e integrar sucessão, liquidez e planejamento financeiro.
10 de ago. de 2026 · 14 min
Semana do investidor: Principais assuntos para acompanhar essa semana
Confira os principais eventos que podem movimentar os mercados entre 10 e 14 de agosto de 2026, com destaque para IPCA, ata do Copom, inflação nos Estados Unidos, petróleo, balanços corporativos e agenda de dividendos.
10 de ago. de 2026 · 9 min
NPS: como transformar clientes satisfeitos em uma máquina de indicações
Entenda como usar o NPS para identificar promotores, melhorar a experiência do cliente e criar um processo estruturado de indicações. Veja quando pedir uma recomendação, como abordar o cliente e como organizar essa cadência no CRM.
07 de ago. de 2026 · 12 min
Selic cai para 14%: O que muda de verdade para seus investimentos e para a economia
A Selic caiu de 14,25% para 14% ao ano, mas os juros continuam elevados. Entenda o que muda para renda fixa, títulos prefixados, Tesouro IPCA+, ações, fundos imobiliários, crédito, poupança e diversificação da carteira.
06 de ago. de 2026 · 11 min
Da informação à proteção: como transformar os riscos do cliente em um plano de seguros
Entenda como transformar as informações financeiras, familiares e patrimoniais do cliente em um mapa de riscos. O artigo mostra como calcular lacunas de proteção, escolher entre reter, reduzir, transferir ou evitar riscos e definir quando o seguro realmente é necessário.
03 de ago. de 2026 · 11 min
Mesada educativa: como ensinar seus filhos sobre dinheiro
A mesada educativa pode ajudar crianças e adolescentes a desenvolver responsabilidade, planejamento e autonomia. Entenda como combinar tarefas, recompensas e o método das caixinhas para ensinar gastos, objetivos, investimentos e caridade desde cedo.
30 de jul. de 2026 · 6 min
Lei nº 14.754/2023 na prática: o que mudou para fundos, offshores e trusts
A Lei nº 14.754/2023 mudou a tributação de investimentos no exterior, offshores, trusts e fundos fechados. Entenda os diferentes regimes, o impacto do come-cotas, as novas regras sucessórias e os principais pontos que devem ser revisados no planejamento patrimonial em 2026.
29 de jul. de 2026 · 11 min
Principais ETFs da bolsa brasileira: conheça 8 opções
Os ETFs permitem investir em uma carteira diversificada de ativos por meio de uma única cota negociada na bolsa. Conheça alguns dos principais ETFs disponíveis na B3, suas estratégias, características e riscos.
29 de jul. de 2026 · 6 min